事業計画書を作成する目的とは？3つのメリットや作成方法までテンプレート付きで紹介

「事業計画書って作る意味あるの？」
「事業計画書がどのように役立つのか知りたい」
「具体的にどうやって作ればいいのか分からない…」

このような疑問をお持ちの方も多いのではないでしょうか。

事業計画書は、資金調達や事業運営をスムーズに進めるために欠かせない重要な書類です。

本記事では、事業計画書の目的やメリット、作成方法などを詳しく解説しています。これから新しい事業を計画している起業家の方や経営者の方は、ぜひ最後までご覧ください。

StockSun株式会社では、戦略や、マーケティング施策などをアドバイスさせていただきます。

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事業計画書とは？

事業計画書とは、企業の目標や事業戦略を明確に示した文書のことです。事業計画を文書にまとめれば、事業が本当に実現可能か客観的に判断できます。

また、事業をさらに大きくしていく際に必要な資金調達や融資を受ける際にも、事業計画書は欠かせません。

事業計画書の作成は義務ではありませんが、事業をスムーズに進めるためには作成しておくのがおすすめです。

なお、事業計画書には下記の内容が含まれます。

• 事業計画書の定義
• 事業計画書を作成するメリット
• 具体的な作成手順

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事業計画書を作成する目的

事業計画書を作成する目的は、大きく分けて「事業計画の明確化」と「資金調達」の2つです。

事業計画書を作成すると、イメージしている事業アイデアを明確化して、具体的な計画を示せます。銀行などの金融機関や投資家から融資や資金援助を受けるためにも、事業計画書は作成した方がよいでしょう。

また、事業計画書を作成しておくと、行動計画や収益見込みなどの明確化も可能です。行動計画や収益見込みなどが明確化された事業計画書は、金融機関や投資家が、自社の事業に投資する価値があるかどうかを判断するための重要な資料にできます。

そのため、実現可能性が高く、説得力のある事業計画書を作成すると、資金調達成功につなげられるでしょう。

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事業計画書を作成する3つのメリット

事業計画書を作成するメリットは、主に以下の3つです。

• 事業の全体像を把握し客観的な評価ができる
• 資金調達や融資の際に役立つ
• 事業の方向性をメンバーに共有できる

事業計画書を作成しておくと、事業評価や資金調達などに役立ちます。

では、それぞれのメリットを詳しく見ていきましょう。

事業の全体像を把握し客観的な評価ができる

事業計画書を作成すると、事業の全体像を把握し客観的な評価ができます。漠然とした事業計画を文書として具体的に落とし込めば、事業の進め方や収益化方法などが明確化できます。

また、誰が見てもどのような事業か理解できるため、客観的な評価が得られるでしょう。その結果、欠点や問題点の改善や新たなアイデアの創出にも役立ちます。

資金調達や融資の際に役立つ

資金調達や融資を受ける際に、事業計画書は自社のビジネスの将来性を示す武器にできます。銀行などの金融機関や投資家から、資金調達や融資を依頼する際には、事業計画書が求められることが多いです。

また、銀行や投資家は、事業計画書の内容を綿密に分析し、投資する価値があるかどうかを判断します。そこで、金融機関や投資家を納得させられる事業計画書があると、スムーズに資金調達しやすくなるでしょう。

その結果、事業での資金繰りに困ることなくスムーズに事業が進められます。

事業の方向性をメンバーに共有できる

事業計画書の作成は、事業の方向性をメンバーに共有できることも大きなメリットの1つです。

事業を複数人で進める場合、創業者だけでなく関係者全員が方向性を理解している必要があります。事業計画書を共有すると、メンバーは事業計画書を見て創業者の考えや目指す方向性を理解できます。そのため、メンバー全員が同じ考えや方向性のもと団結して事業を進められるでしょう。

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事業計画書に記載する主な項目例

事業計画書は、事業計画書に記載する主な項目例は以下の通りです。

• 会社概要や創業メンバーのプロフィール
• 事業内容やビジョン・目的
• 市場環境・競合
• 販売・マーケティング戦略
• 取引先や取引関係の情報
• 人員計画
• 資金調達の計画
• 実施スケジュール

上記の項目は、事業計画書を作成する上で欠かせない要素で、多くの事業計画書テンプレートでは、上記のような項目が設置されている場合が多いです。それぞれの項目を丁寧に記述すると、より具体的で説得力のある事業計画書にできるでしょう。

これから事業計画書を作成する方は、それぞれの項目ごとに記載する内容を考えておくのがおすすめです。

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事業計画書を作成する際に押さえておきたい5つのポイント

事業計画書を作成する際に押さえておきたい以下5つのポイントを解説します。

• 事業計画書の各項目は読み手を意識して具体的でわかりやすく記載する
• 資金調達計画と事業の実施スケジュールは特に重視されることを意識する
• 事業立ち上げに必要な手続きを確認する
• 法人名義の銀行口座を開設する
• 事業で活用できる補助金や助成金を確認する

事業計画書は、ただ漠然と作成するのではなく、いくつかのポイントを押さえておくと、より効果的な事業計画書を作成できます。

では、それぞれのポイントを詳しく見ていきましょう。

事業計画書の各項目は読み手を意識して具体的でわかりやすく記載する

事業計画書は、投資家や金融機関、ともに働くメンバーなどさまざまな人が読む可能性があります。そのため、事業計画書の各項目は、読み手を意識して具体的でわかりやすく記載しましょう。

例えば、会社概要や創業メンバーのプロフィールは、どのような人物か記載すると、事業発案者がどのような人物なのか読み手に知ってもらいやすくなります。

また、事業内容やビジョン・目的も事業計画書の根幹部分であるため、事業コンセプトや顧客ターゲット、商品・サービスの提供方法をより具体的に記載するのが大切です。

さらに、取引先や取引関係の情報は、資金調達や融資を受ける際に重要です。金融機関や投資家から信頼を得るためにも、取引先や取引関係も明確に記載しておきましょう。

資金調達計画と事業の実施スケジュールは特に重視されることを意識する

資金調達計画と実施スケジュールは、事業計画書の核となる部分です。そのため、事業に必要な資金と自己資金、融資が必要な理由や、資金が事業に必要な理由をしっかり記載しましょう。

なぜ資金が必要なのか、どのように資金を使うのか、いつまでにどのような成果を上げるのかを具体的に示し、実現性の高いスケジュールにするのが大切です。

また、事業にともなうリスクやその対策方法、事業を展開する上でのマイルストーン設定を記載するとより信頼性や具体性の高い事業計画書にできます。

投資家や金融機関からの信頼を得やすくし、資金調達の成功確率を高めるには、綿密な計画を立ててください。

事業立ち上げに必要な手続きを確認する

事業を始めるにあたり、さまざまな手続きが必要なので確認しておくのが大切です。主に会社の実印作成や定款の認定、資本金の払込や会社設立登記の申請が必要です。

また、税務署への届出などさまざまな手続きが必要になるため、時間や手間がかかります。スムーズな事業立ち上げにつなげるためには、事前に必要な手続きの準備を、事業計画書の作成と同時に進めるのがよいでしょう。

法人名義の銀行口座を開設する

法人名義の銀行口座を開設して、事業資金と個人資金を明確に分離しておくのもおすすめです。法人名義での銀行口座を開設して事業に関わる資金と個人のお金を分けておくと、資金管理がしやすくなります。

また、事業での資金の流れや金額をすぐに把握できるため、事業運営もしやすくなるでしょう。

なお、資金調達を受ける際にも、法人名義の銀行口座が必要なケースがほとんどです。そのため、金融機関からの融資をお考えの方は、法人名義の銀行口座作成も検討してみてください。

事業で活用できる補助金や助成金を確認する

国や地方自治体では、さまざまな補助金や助成金制度が用意されています。国の補助金や助成金制度を活用すると、事業立ち上げに必要な資金を補助金や助成金で補えます。どちらの制度も、融資とは異なり原則返済義務がないため、事業計画の際に検討しておくのがおすすめです。

特に補助金は、申請してから審査通過までに期間が必要なので、事前に申請しておきましょう。

補助金や助成金が利用できれば、資金調達で必要な費用も抑えられるためぜひ確認してみてください。

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事業計画書の作成で活用できるテンプレート・記入例3選

ここでは、特におすすめのテンプレートと記入例を3つご紹介します。

• 日本政策金融公庫のテンプレート
• 独立行政法人中小企業基盤整備機構が運営する「J-Net21」の記入例
• クラウド会計ソフト「freee」のテンプレート

上記のテンプレートは、無料でダウンロードできるだけでなく、記入例も豊富に用意されています。そのため、初めて事業計画書を作成する方には特におすすめです。

では、それぞれのポイントを詳しく見ていきましょう。

日本政策金融公庫のテンプレート

日本政策金融公庫は、事業創業者向けに、Webサイト上で事業計画書のテンプレートを無料で提供しています。業種別の記入例も豊富に掲載されているため、自分の事業に合った例を参考にしながら作成できます。また、起業家・創業者が創業資金や事業資金を借りる際に利用しているサイトで、豊富なテンプレートがダウンロード可能です。

さらに、事業計画書に役立つ資料のダウンロードや幅広い業種の記入例も用意されているため、参考にしやすいでしょう。

参考：各種書式ダウンロード｜国民生活事業｜日本政策金融公庫（国民生活事業）

独立行政法人中小企業基盤整備機構が運営する「J-Net21」の記入例

J-Net21は、中小企業の経営支援を行うための情報提供サイトで、事業計画書の記入例を無料でダウンロードできます。飲食業や小売業、サービス業など、業種ごとに具体的な記入例が用意されているため、自分の事業に合ったテンプレートが見つけやすいでしょう。

さらに、事業コンセプトや人員計画、ビジョン・目標の書き方などもわかりやすく解説しています。

参考：事業計画書の作成例 | 起業マニュアル | J-Net21[中小企業ビジネス支援サイト]（事業計画書の作成例）

クラウド会計ソフト「freee」のテンプレート

クラウド会計ソフトfreeeのテンプレートは、事業方針の計画を立てるために利用できます。会計業務だけでなく、事業計画書の作成もサポートしています。

freeeのテンプレートはシンプルで、事業の基本情報や経営者のプロフィール・取扱商品・サービスなどを一覧でまとめてあるので、初心者でも作りやすいです。

また、必要資金と調達方法、収支計画表も含まれているため、資金調達の際にも活用できるでしょう。

参考：事業計画書の無料Wordテンプレート｜freee（事業計画書の無料Wordテンプレート）

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事業計画に行き詰まったらStockSunへご相談ください

事業計画書は、事業の進行や資金調達をスムーズに行うために大切な文書です。事業の客観的な評価ができ、メンバーにも方向性を共有できるため、新しく事業を開始する際はぜひ作成しておきましょう。

また、作成する際はできるだけ簡潔でデータに基づいた具体的な内容を記載すると、客観的な評価も上がります。

しかし、実際に作成を始めると、市場分析の難しさ、資金計画の複雑さなどさまざまな壁にぶつかるケースもあります。

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