金融業界では新規開拓の重要性が高まる一方、専門人材の確保やコンプライアンス対応に追われ、思うように営業へ手が回らないという声が増えています。
銀行・証券・保険といった各分野では、低金利環境の長期化や顧客ニーズの多様化を背景に、既存顧客への依存から脱却し新規顧客層へのアプローチを強化する動きが広がっています。一方で、金融商品取引法や保険業法といった業界特有の規制への対応に加え、専門性を備えた営業人材の採用や育成にも時間がかかり、新規開拓の一歩を踏み出せない事業者が少なくありません。
本記事では、金融業界で営業代行が注目される背景から、活用のメリット、費用相場と料金体系、失敗しない会社の選び方、そしておすすめの営業代行会社までを体系的に整理します。自社の課題に合うパートナーを見極め、新規開拓を前へ進めるための判断材料としてご活用ください。
金融商品の新規開拓は自社だけで抱え込まず、営業活動の一部を外部の専門チームに委ねるという選択肢もあります。BtoBの商談獲得に特化した「カリトルくん」は月額固定で運用でき、業界ごとに担当を配置するため、専門性が問われる金融分野でも無理なく始められます。
目次
金融業界では、営業代行への関心が急速に高まっています。低金利の長期化や手数料競争の激化により、預金や既存取引から得られる利益は細りつつあり、これまで接点のなかった層へ自ら働きかけて新たな取引機会を生み出す姿勢が欠かせなくなっています。
一方で、金融商品は仕組みが複雑で提案には一定の知識と経験が求められるため、即戦力となる営業人材の採用は容易ではなく、育成にも時間とコストがかかります。加えて、本人確認や適合性確認、各種書類作成といったコンプライアンス対応の負担は年々増しており、担当者が事務に追われるほど新規顧客への提案時間は削られていきます。
こうした状況下で、新規接点づくりやアポイント獲得を外部の専門チームへ委ね、社内の担当者は与信判断や既存顧客対応など専門性の高い業務に集中する分業体制が広がりつつあります。アウトバウンドに強い代行会社を活用すれば、検索行動を起こしていない潜在顧客にもアプローチでき、人材面の制約を抱えながらでも新規開拓のチャネルを素早く立ち上げられる点が、金融業界で注目される理由となっています。
金融業界が営業代行を活用すると、人材・コスト・スピード・組織運営の面で多くの利点が得られます。
ここでは代表的なメリットを順に解説します。
営業代行は、新規顧客の獲得スピードを引き上げます。自社で営業体制を整えるには、採用から教育、リスト作成、トーク設計まで多くの工程を踏む必要があり、成果が出るまでに数か月を要することも珍しくありません。経験豊富な代行会社であれば、こうした準備の多くを巻き取り、契約後の早い段階から商談創出に着手できます。
SEOや広告のように効果が出るまで時間がかかる施策と異なり、アウトバウンド型の営業は初月から接点づくりを始められます。短期間で新規開拓の手応えを得たい金融機関にとって、立ち上がりの速さは心強い武器となります。
営業代行の活用は、人件費を固定費から変動費へ切り替える効果があります。金融業界は他業界と比べても採用コストが高い領域で、専門知識を備えた営業職を一人採用するために数百万円規模の人材紹介手数料が発生するケースも珍しくありません。正社員を採用すれば、給与や社会保険に加え、研修や設備などの固定的な負担も継続して発生します。
さらに、ようやく育てた人材が定着しないリスクもつきまといます。代行であれば必要な期間や規模に応じて契約でき、繁忙や事業フェーズの変化にも柔軟に対応可能です。とくに新規事業の立ち上げ段階では、成果を見極めながら投資量を調整できる点が重宝されています。
営業代行を取り入れると、社内の人材を専門性の高い業務へ振り向けつつ、社員の士気も保てます。金融の現場には、既存顧客のフォローや与信判断、リスク管理など、社員でなければ担えない重要な仕事が数多くあります。加えて、金融業界で働く人の多くは、財務分析や商品設計、与信判断、運用といった専門業務に魅力を感じて入社しており、テレアポや飛び込み営業のような新規開拓を本来の仕事と捉えていないケースが少なくありません。
専門職としての志向が強いほど、新規アプローチの業務はストレスとなり、離職の引き金になることもあります。新規接点づくりやアポイント獲得を外部へ委ねれば、限られた人員を本来注力すべき領域へ集中させられ、社員はやりがいを感じながら働けるため、定着率の向上にもつながります。
即戦力の確保とコストの変動費化は、営業代行ならではの強みです。「カリトルくん」は月額固定で業界別の担当チームを構えられるため、専門知識が求められる金融商材でも、採用や育成の負担を抑えながら新規開拓を進められます。
営業代行の費用は、料金体系によって性質が大きく変わります。自社に合った形を選ぶには、それぞれの特徴と相場の目安を押さえておくことが欠かせません。代表的な3つの体系を整理します。
| 料金体系 | 相場の目安 |
| 固定報酬型 | 月額数十万円（10万円台から始められるサービスもあり） |
| 成果報酬型 | アポ1件1万円台〜数万円 |
| 複合型(固定+成果) | 固定費月額十数万円＋成果単価 |
金融業界で営業代行を活用するなら、おすすめは固定報酬型です。成果報酬型は代行会社が件数を優先するあまり質の低いアポが増えやすく、成果の定義をめぐる解釈の食い違いがトラブルに発展する例も見られます。とくに受託側から成果報酬を提案してきた場合は、利益相反が起きやすい構造であることを理解しておく必要があります。
固定報酬型であれば、毎月の費用が一定で予算管理がしやすく、社内での稟議も通しやすくなります。提案に時間を要する金融商品では、目先のアポ数を追わずに関係構築へ腰を据えて取り組める運用との相性が良く、長期的にリストやトークを磨きながら成果を積み上げられる点が金融業界の特性に合っています。
固定報酬型で予算を抑えて営業代行を試したい金融機関には、月額10万円から始められる固定報酬型の「カリトルくん」がおすすめです。400社以上の支援実績で培った商談獲得のノウハウを活用しつつ、専門性が問われる金融分野でも無理のない予算でスモールスタートできる進め方を無料相談でご提案します。
参考：営業代行の費用相場を料金タイプごとに解説！おすすめ企業や選び方も紹介
金融業界に強い営業代行を選ぶには、価格以外の視点が欠かせません。
ここでは、業界知見やコンプライアンス体制、データ管理、KPI設計、透明性という観点から、見極めのポイントを解説します。
まず確認したいのは、金融業界での知見と実績です。金融商品は専門用語が多く、相手の状況に踏み込んだ提案が求められるため、業界を理解していない担当者では訴求がかみ合いません。過去に銀行や保険、証券などの支援実績があるか、どのような成果につながったかを具体的に確認しましょう。
守秘義務へ配慮しつつ支援の進め方を説明できる会社は、信頼性が高いといえます。リスト作成の精度も重要な判断材料です。受注率の高い業界や企業群を定量・定性の両面から分析し、狙うべき相手を絞り込めるかどうかを見極めてください。
金融分野では、コンプライアンス順守体制の確認が欠かせません。個人情報や取引情報を扱う以上、情報管理の仕組みが甘い会社へ委ねるのは大きなリスクとなります。プライバシーマークや情報セキュリティの認証取得状況、従業員教育の徹底度、秘密保持契約の内容などを丁寧に確認しましょう。
金融特有の募集ルールや表示規制を理解しているかも重要です。誇大な表現や不適切な勧誘は、自社のブランドを傷つけかねません。トラブルが起きた際の対応フローまで取り決めておける会社であれば、安心して長期的に任せられます。
最後に重視したいのが、透明性とコール品質です。実際にどのような会話が交わされているかは、文字の報告だけでは伝わりません。通話を録音して共有してくれる会社であれば、担当者の話し方や顧客の反応といった一次情報をそのまま確認できます。
金融商材では言葉遣いひとつが信頼を左右するため、品質を可視化できる体制は大きな安心材料となります。録音をもとに切り返しのトークを磨いたり、不適切な表現を早期に正したりすることも可能です。やり取りを隠さず開示する姿勢は、コンプライアンスを重んじる金融業界との相性がとりわけ良いといえるでしょう。
録音共有による透明性は、コンプライアンスが問われる金融分野で代行会社を見極める重要な軸です。「カリトルくん」は通話を録音して共有し、業界ごとに担当を置く運用のため、品質を確認しながら安心して任せられる体制を整えています。
ここからは、金融業界の新規開拓に活用しやすい営業代行会社を紹介します。大手グループ系・BPO系・専門特化型のタイプ別に特徴を整理しますので、自社の課題や商材との相性で比較してみてください。まずは各社の概要を一覧で示します。
| 会社名 | 特徴 | 料金体系 | 料金 |
| カリトルくん | BtoBアウトバウンドに特化。業界別に担当を配置 | 月額固定型 | 月10万円〜 |
| パーソルマーケティング | パーソルグループの営業・販売支援。全国に拠点 | 要問い合わせ | 公式サイトにて要問い合わせ |
| マックスコム | 三井物産グループのコールセンター・BPO | 要問い合わせ | 公式サイトにて要問い合わせ |
| セレブリックス | 営業支援の老舗。豊富な実績と再現性 | 個別見積もり | 公式サイトにて要問い合わせ |
| インバウンドテック | 多言語対応コールセンター。専門型営業に対応 | 要問い合わせ | 公式サイトにて要問い合わせ |
| セールスクルー | BtoB新規開拓・インサイドセールス支援 | 要問い合わせ | 公式サイトにて要問い合わせ |
| bridgeness | インサイドセールスに特化。内製化も支援 | 要問い合わせ | 公式サイトにて要問い合わせ |
| ネクストリング | 表現力を重視したアウトバウンド専門 | 要問い合わせ | 公式サイトにて要問い合わせ |
| ビートレード・パートナーズ | BtoBマーケ/インサイドセールス支援 | 要問い合わせ | 公式サイトにて要問い合わせ |
| アイドマ・ホールディングス | 中小企業向け営業支援。営業DXツール | 要問い合わせ | 公式サイトにて要問い合わせ |
インサイドセールスや専門特化型は、商材理解と機動力に強みがあります。BtoBの新規開拓に特化し、ターゲットの課題に踏み込んだ提案や、複数チャネルを使い分けた接点づくりを得意とするタイプです。専門性が問われる金融商材でも、伴走しながら成果を高めたい場合に向いています。ここで取り上げる会社を見ていきましょう。
BtoBの商談獲得に特化した定額制の営業支援サービスです。電話・フォーム・手紙・訪問など手段にこだわらず接点をつくり、業界ごとに担当を配置して商材へ踏み込んだ提案を行います。月10万円から始められる固定料金で、費用の見通しが立てやすい点も特徴です。
通話を録音して共有するため運用の透明性が高く、コンプライアンスが重んじられる金融商材とも相性が良いといえます。トークスクリプトを共同で磨き、データをもとに振り返りながら改善を重ねる伴走型の運用で、新規開拓を着実に前へ進められます。
| 会社名 | カリトルくん（StockSun株式会社） |
| 所在地 | 公式サイトにて要確認 |
| 公式サイト | https://stock-sun.com/karitoru-kun/lp/ |
| 特徴 | BtoBアウトバウンドに特化。月10万円〜の定額制で、業界別に担当を配置し、録音共有で透明性が高い。 |
| 向いている企業 | 月額固定で透明性を保ちつつ新規開拓したい金融機関 |
BtoBの新規開拓とインサイドセールスを支援する会社です。業務委託で精鋭の営業人材を集め、戦略づくりから実行までを質の高いパフォーマンスで進める体制を強みとしています。商談創出に力点を置き、迅速な立ち上がりと成果志向の運用を得意としています。
営業の仕組みが整っていない段階からでも、プランニングを含めて支援を受けられる点が魅力です。新規事業として金融サービスを広げたい場合や、まず商談数を積み上げたい金融機関に向いています。営業力を外部の知見で素早く補強したい企業の選択肢となります。
| 会社名 | 株式会社セールスクルー |
| 所在地 | 東京都渋谷区（詳細は公式サイトにて要確認） |
| 公式サイト | https://salescrew.jp/ |
| 特徴 | BtoBの新規開拓・インサイドセールス支援。商談創出に強みを持つ。 |
| 向いている企業 | 商談数を素早く積み上げたい金融機関 |
インサイドセールスに特化した営業代行会社です。キーマンの調査からアポイント獲得、商談、顧客育成まで、フィールドセールスがより良い商談に臨めるよう一連の工程を支援します。商材理解を重視した運用を掲げ、相手に響く提案づくりを大切にしている点が特徴です。
インサイドセールス部隊の内製化やCRM・SFAの導入支援にも対応しており、将来的に自社で体制を整えたい企業にも寄り添えます。じっくりと見込み客を育てながら新規開拓を進めたい金融機関に適した会社といえます。
| 会社名 | 株式会社bridgeness |
| 所在地 | 東京都練馬区関町北4-15-3 |
| 公式サイト | https://www.bridgeness.com/ |
| 特徴 | インサイドセールスに特化。SDR/BDRの人材アサインや内製化、CRM/SFA導入も支援する。 |
| 向いている企業 | 見込み客の育成や内製化を視野に入れる金融機関 |
上場企業や大手グループ系の営業代行は、体制の規模と管理品質に強みがあります。全国規模の拠点や、グループで培った教育・コンプライアンス管理の仕組みを持ち、大量のコール業務や厳格な情報管理が必要な案件にも対応しやすいタイプです。ここでは、金融業界の新規開拓に活用しやすい大手系の会社を取り上げます。
人材大手パーソルグループの営業・販売支援会社です。対面と非対面を組み合わせたセールスプロセスの外部委託に幅広く対応し、テレマーケティングやインサイドセールス、営業事務まで一貫して任せられます。全国に拠点を持ち、大規模な体制を必要とする案件にも対応しやすい点が強みです。
グループとして培った教育やコンプライアンス管理の仕組みがあり、情報の取り扱いに慎重さが求められる金融商材とも相性が良いといえます。営業の一部工程から全体まで、規模に応じて柔軟に設計したい金融機関に向いています。
| 会社名 | パーソルマーケティング株式会社 |
| 所在地 | 東京都新宿区新宿3-27-4 新宿御幸ビル |
| 公式サイト | https://sales.persol-mk.co.jp/ |
| 特徴 | パーソルグループの営業・販売支援会社。全国に拠点を持ち、テレマーケティングからインサイドセールスまで一貫して対応できる。 |
| 向いている企業 | 大規模な営業体制やグループ水準の管理品質を重視する金融機関 |
三井物産グループのコールセンター・BPO運用会社です。受信と発信の両方に対応し、長年の運用で培った応対品質とノウハウを強みとしています。顧客対応からアウトバウンドのセールスまで幅広く担えるため、問い合わせ対応と新規開拓を合わせて委ねたい場合に適しています。大手グループならではの管理体制が整っており、個人情報の取り扱いに厳格さが求められる金融分野でも任せやすい環境です。一定規模のコール業務を安定して回したい金融機関にとって、頼れる選択肢となります。
| 会社名 | 株式会社マックスコム |
| 所在地 | 東京都渋谷区代々木2-2-1 小田急サザンタワー15階 |
| 公式サイト | https://max-com.co.jp/ |
| 特徴 | 三井物産グループ。コールセンター・BPOの運用品質に定評があり、受信・発信の両方に対応する。 |
| 向いている企業 | 顧客対応と新規開拓をまとめて委託したい金融機関 |
営業支援を長年手がけてきた老舗の大手です。数多くの支援実績を背景に、再現性のある営業メソッドを体系化している点が特徴です。戦略の設計から実行までを一貫して支援でき、商材や課題に合わせた営業プロセスの構築を得意としています。豊富な経験に裏打ちされた知見は、提案の難易度が高い金融商材でも生かしやすいといえます。料金は案件ごとの個別見積もりが基本で、一定の稼働規模と期間を前提とした体制を組みます。腰を据えて営業の仕組みづくりから取り組みたい金融機関に向いています。
| 会社名 | 株式会社セレブリックス |
| 所在地 | 東京都江東区有明3-7-18 有明セントラルタワー7階 |
| 公式サイト | https://www.cerebrix.jp/ |
| 特徴 | 営業支援の老舗・大手。再現性のある営業メソッドと豊富な支援実績を持つ。 |
| 向いている企業 | 戦略設計から実行まで一貫して任せたい金融機関 |
中小企業向けの営業支援を強みとする上場企業です。AIを活用したアプローチリストの抽出と、オンライン商談の基盤を組み合わせた支援を展開しています。テストマーケティングを通じて成果につながりやすいパターンを見つける手法を得意とし、限られた予算で効率的に新規開拓を進めたい企業に適しています。営業DXのツールを軸とした仕組みづくりに強く、属人化を避けたい現場とも相性が良いといえます。中小規模の金融サービスや、地域に根ざした金融機関の新規開拓にも活用しやすい選択肢です。
| 会社名 | 株式会社アイドマ・ホールディングス |
| 所在地 | 東京都品川区上大崎2-13-30 oak meguro 5・10F |
| 公式サイト | https://www.aidma-hd.jp/ |
| 特徴 | 中小企業向け営業支援。AIによるリスト抽出とオンライン商談基盤を持ち、営業DXツールを展開する。 |
| 向いている企業 | 効率重視で新規開拓したい中小規模の金融サービス |
BPO・コールセンター系は、応対品質と運用力の高さが持ち味です。受信と発信の両方を扱い、長年の運用で蓄えたノウハウをもとに安定したコール業務を担えます。顧客対応と新規開拓を合わせて委ねたい場合や、丁寧な対話で信頼を積み上げたい金融商材と相性が良いタイプです。代表的な会社を紹介します。
多言語対応のコールセンターを運営する会社です。受信業務から発信業務まで幅広く担い、応対品質の高さに定評があります。通信や金融など専門知識を要する分野の営業にも対応できる体制を持ち、複雑な商材の説明が求められる場面でも力を発揮します。
多言語に対応できるため、外国人顧客への対応を視野に入れる金融サービスにも適しています。小規模な案件から柔軟に始められる点も特徴で、まず一部の業務から委託したい金融機関にとって取り入れやすい選択肢といえます。
| 会社名 | 株式会社インバウンドテック |
| 所在地 | 東京都新宿区 |
| 公式サイト | https://www.inboundtech.co.jp/ |
| 特徴 | 多言語対応のコールセンター。通信・金融など専門型の営業アウトソーシングに対応する。 |
| 向いている企業 | 専門性や多言語対応が必要な金融サービス |
対話の質にこだわるアウトバウンド専門のコールセンターです。声優や俳優を積極的に採用し、表現力の高い対話で相手の心を動かすアプローチを強みとしています。長年のコールセンター運用で培ったノウハウをもとに、BtoB・BtoCを問わず幅広い業務へ対応できます。
言葉遣いや印象が信頼を左右する金融商材では、丁寧で温かみのある対話が成果につながりやすいといえます。アポイントの質を重視し、相手に寄り添った接点づくりを求める金融機関に向いた会社です。
| 会社名 | ネクストリング株式会社 |
| 所在地 | 東京都文京区関口1-24-8 東宝江戸川橋ビル4階 |
| 特徴 | 表現力を重視したアウトバウンド専門のコールセンター。対話の質でアポイントの質を高める。 |
| 向いている企業 | 対話とアポイントの質を重視する金融機関 |
BtoBのマーケティングとインサイドセールスを支援する会社です。リード獲得から商談創出、クロージングの支援まで一貫して対応できる体制を持ち、データにもとづいた商談づくりを得意としています。テレマーケティングやウェビナー支援、メールアプローチなど複数の手法を組み合わせ、見込み客を育てながら案件化へ導きます。
長年にわたり多くの企業の新規開拓を支えてきた実績があり、検討期間の長い金融商材とも相性が良いといえます。マーケティングと営業を連携させて成果を高めたい金融機関に適した選択肢です。
| 会社名 | ビートレード・パートナーズ株式会社 |
| 所在地 | 東京都千代田区内神田2-11-1 島田ビル2F |
| 公式サイト | https://www.btdp.co.jp/ |
| 特徴 | BtoBマーケティング/インサイドセールス支援。データドリブンな商談創出に強みを持つ。 |
| 向いている企業 | マーケティングと営業を連携させたい金融機関 |
営業代行は、任せきりにするだけで成果が出るわけではありません。
ここでは、金融業界で代行を最大限に生かすために押さえたい運用面のポイントを解説します。
成果を左右する出発点は、商材の目的をどれだけ深く共有できるかです。金融商品は仕組みが複雑で、表面的な説明だけでは相手に価値が伝わりません。代行会社へ依頼する際は、商品の特徴に加え、誰のどんな課題を解決するのか、なぜ選ばれているのかまで丁寧に伝えることが欠かせません。任せきりにして成果だけを求めると、訴求がずれて空回りしがちです。発注側が顧客起点の戦略や業界知識を提供し、代行側が実行を担うという役割分担を意識すると、提案の精度は大きく高まります。
継続的に成果を伸ばす鍵は、録音やデータをもとにした振り返りです。実際のやり取りは、文字の報告やまた聞きでは細部まで伝わりません。通話の録音を確認すれば、担当者の話し方や顧客の反応といった一次情報をそのまま把握でき、改善の精度が高まります。日次や週次でこまめに振り返れば、課題に早く気づき、鮮度の高い対策を打てます。どの企業が受注につながったのかを分析し、その共通項を次のリストへ反映する流れをつくることも大切です。録音とデータを土台に改善のサイクルを回し続けることで、再現性のある営業体制が育っていきます。
ターゲットの精緻化やトークスクリプトの共同改善、録音による振り返りは、成果を出す運用の核心です。「カリトルくん」はこうした工程を伴走しながら一緒に回し、データをもとに改善を重ねるため、金融商材でも成果につながる運用を組み立てやすくなります。
最後に、金融業界の営業代行についてよく寄せられる質問に答えます。導入を検討する際の疑問を解消する手がかりとしてご覧ください。
金融業界の営業代行とは、金融機関に代わって新規顧客との接点づくりや商談獲得を担うサービスです。銀行や保険、証券などの商材を対象に、電話やフォーム、手紙といった手段でアプローチし、アポイントや商談を生み出します。
信頼できる代行会社を選べば、コンプライアンスや個人情報の管理は適切に行えます。ただし、すべての会社が同じ水準で対応しているわけではありません。委託前に、情報セキュリティの認証取得状況や従業員教育、秘密保持契約の内容を確認することが大切です。
アウトバウンド型の営業であれば、早ければ初月から商談が生まれることもあります。ただし、安定した成果を得るには一定の期間が必要です。一般的には、まず数か月をかけて商談の量を確保し、そのなかから受注につながりやすいパターンを見つけていきます。
業態を問わず依頼できる代行会社は多くあります。銀行、保険、証券、リースなど、それぞれの商材には固有の特性や規制があるため、対応できる会社かどうかは事前の確認が欠かせません。その業態での支援実績があるか、商材理解を深める仕組みが整っているかを尋ねるとよいでしょう。
金融業界では、収益環境の変化や人材不足を背景に、営業代行の活用が新規開拓の有力な手段となっています。即戦力の確保やコストの変動費化、獲得スピードの向上など、得られるメリットは多岐にわたります。一方で、料金体系の違いや費用が変動する要因を理解し、自社に合った形で契約することが欠かせません。会社選びでは、価格だけでなく、金融業界での知見やコンプライアンス順守体制、データ管理、KPI設計、そして録音共有に表れる透明性を見極めることが重要です。導入後も、商材の目的を深く共有し、リストやトークを一緒に磨き、録音とデータで振り返りを重ねることで、成果は着実に高まります。AIやツールを取り入れれば、効率と精度の両立も図れます。コンプライアンスや個人情報の管理、品質維持といった金融特有の注意点を押さえたうえで、自社の課題に合うパートナーを選ぶことが、新規開拓を成功へ導く鍵となります。
金融商材の新規開拓を一歩前へ進めたいなら、月額固定で透明性が高く、業界別の担当が伴走する「カリトルくん」が選択肢になります。まずはサービスの詳細や事例を、公式サイトの資料請求ページからご確認ください。
